Depozitele de la terți au fost considerate în mod istoric de către industria serviciilor financiare și autoritățile de reglementare ca fiind foarte susceptibile la acte de fraudă și spălare de bani și, prin urmare, sunt puternic descurajate și, în cele mai multe cazuri, respinse de către MEXEM.În cazul depozitelor efectuate prin cec, MEXEM nu va accepta niciun cec care necesită o aprobare pentru MEXEM și va accepta doar depozite prin cec care au MEXEM ca beneficiar direct al plății, în cazul în care partea care scrie cecul fie:Are același nume de familie ca și titularul contului individual (de ex.În cazul transferurilor electronice (Wire, ACH sau EFT), titularii de cont trebuie să țină cont de faptul că MEXEM își rezervă dreptul de a respinge orice depunere efectuată de o terță parte. Depozitele mari sau cele care sunt frecvente sunt cele mai susceptibile de a face obiectul unei anchete de conformitate și/sau de a fi respinse.În conformitate cu obligațiile sale de reglementare, MEXEM poate efectua verificări suplimentare privind depozitele clienților, în special depozitele de la orice persoană alta decât titularul de cont.