consilier
taxe
.webp)
Consilierii își pot factura clienții pentru serviciile prestate fie prin facturare automată, fie prin facturare electronică sau prin facturare directă. Dumneavoastră stabiliți comisioanele consilierilor în momentul înregistrării clientului și le puteți modifica în orice moment în Managementul contului. În cazul majorării comisioanelor, clientul va trebui să aprobe majorarea comisioanelor cu o semnătură. În plus față de comisioanele de consilier pentru clienți specificate, IBKR va percepe comisioanele sale normale de la client.
Programele de taxe ale clienților pot fi aplicate conturilor individual sau pot fi stocate în șabloane. În calitate de consilier, puteți configura taxele pentru unul sau mai multe conturi de client sau puteți configura programe de taxe pentru clienți în șabloane, apoi puteți atribui șabloanele conturilor de client. Utilizarea șabloanelor vă permite să mențineți cu ușurință diferite programe de taxe pentru mai multe conturi de client.
Dacă sunteți un consilier nou (de exemplu, tocmai ați deschis contul IBKR), atunci va exista un șablon de taxă de client implicit necompletat, pe care îl puteți configura apoi cu propriul program de taxe. Dacă sunteți un consilier existent, vechiul program global de taxe este acum șablonul implicit al taxei de client. Puteți modifica șablonul implicit, dar nu îl puteți șterge.
În calitate de consilier, puteți alege să percepeți comisioane de client pentru propriul cont principal Advisor atunci când configurați taxe pentru un cont de client. Comisioanele vor reveni la contul de client dacă contul principal Advisor are un sold mai mic de 1000 USD sau echivalent atunci când sunt postate taxele de comision.
În mod implicit, taxele lunare minime, datele de piață și taxele de cercetare sunt percepute în conturile clienților Advisor. Cu toate acestea, consilierii pot alege să perceapă aceste taxe în propriul cont Master pentru fiecare cont de client. Taxele clientului vor fi percepute în contul de client dacă contul principal Advisor are un sold mai mic de 1000 USD sau echivalent atunci când sunt postate taxe.
În calitate de consilier, puteți percepe, de asemenea, taxe pentru valoarea actuală a sumei pe care clienții dumneavoastră au investit-o în fonduri speculative care participă la Programul nostru de introducere a capitalului fondului de hedging (HFCIP), care face parte din Piața investitorilor noștri. Dacă ați investit deja fonduri pentru clientul dumneavoastră pe site-ul investitorului fondului de hedging (disponibil pe Marketplace), suma investită în fondul de hedging va fi activată automat pentru programul de taxe.
Pentru fiecare client care investește într-un fond de hedging participant, puteți percepe comisioane pe baza procentului anualizat din valoarea netă de lichidare a valorii curente a investiției clientului în Fond și/sau a procentului din profitul și pierderea investiției clientului în Fond, precum și să configurați frecvența de înregistrare a taxei (lunară sau trimestrială). Clienții dumneavoastră trebuie să aprobe calendarul taxelor prin semnarea unui formular.
Taxele introduse pentru prima dată la mijlocul unei perioade vor fi calculate și aplicate de la data aprobării și intrării în sistem a acordului de taxă. Taxele modificate într-o perioadă vor intra în vigoare de la începutul următoarei perioade lunare sau trimestriale. Dacă modificați frecvența de la lunar la trimestrial, modificarea va intra în vigoare începând cu următorul trimestru calendaristic. Dacă modificați frecvența de la trimestrial la lunar, modificarea va intra în vigoare după sfârșitul trimestrului calendaristic curent.
Consilierii pot rambursa comisioane în conturile clienților până la maximum 50% din facturi (fără orice reducere prealabilă) pentru perioada ulterioară de 12 luni. Consilierii pot, de asemenea, să modifice sau să anuleze rambursările taxelor în așteptare și să vizualizeze detaliile rambursărilor de taxe care au fost deja procesate.
Percepem o taxă minimă pentru tranzacțiile cu acțiuni din SUA alocate de consilieri clienților lor. Consilierii pot alege să perceapă taxa minimă de alocare în contul lor principal sau în contul de client. În mod implicit, minimul de alocare este debitat în contul de client, cu excepția cazului în care există un aranjament tarifar specific între client și consilier.
Suma minimă percepută pentru fiecare alocare comercială este după cum urmează:
- Preț minim cu rată fixă: Minim (valoare comercială * 0.0005, USD 1)
- Minim de prețuri pe niveluri: Minim (valoare comercială * 0.0005, USD 0.35)
O taxă de consilier calculată IBKR este facturată automat în contul clientului cu autorizația generală a clientului folosind oricare dintre următoarele în orice combinație:
Derulați în partea de susIntrodus ca procent anualizat, aplicat zilnic, lunar sau trimestrial.
Comisionul de sfârșit de Month_/Quarter_ se calculează utilizând valoarea netă de lichidare de la sfârșitul Month_/Quarter_, rata și numărul de zile lucrătoare dintr-o anumită perioadă de lună.
Clienții vor fi taxați pentru numărul de zile lucrătoare dintr-o perioadă de o lună pentru care a fost activată configurarea taxei.
Clienții nu vor fi taxați dacă fondurile sunt retrase în ultima zi lucrătoare a perioadei lunii.
Taxele vor fi percepute în prima zi lucrătoare din SUA a lunii următoare.
Formulă:
(Ultima zi lucrătoare a lunii/trimestrului NLV suma * Rata) / (Numărul de zile lucrătoare pe an / Numărul de zile cu taxă)
Numărul de zile lucrătoare pe an stabilit la 252
Numărul de zile cu taxă este numărul de zile lucrătoare dintr-o perioadă de lună pentru care a fost activată configurarea taxei
Introduceți până la cinci intervale separate ale valorii activului net și un procent anualizat al comisionului pentru fiecare.
Înregistrată ca sumă anualizată, aplicată zilnic, lunar sau trimestrial (repartizată la 252 de zile).
Un procent fix se aplică P&L-ului mark-to-market (pozitiv sau negativ) la sfârșitul fiecărei perioade. Orice modificare adusă procentului specificat într-o perioadă va fi aplicată numai anticipativ și nu va fi aplicată retroactiv. Dacă faceți modificări într-o perioadă, întrerupem perioada în două bucăți și aplicăm taxele în consecință. Dacă la sfârșitul perioadei de facturare calculul taxei acumulate este negativ, nu se va percepe nicio taxă. Pentru acest calcul pot fi specificate două perioade:
- Trimestrial la 3/31, 6/30, 9/30 și 12/31. Taxele vor fi postate la 10 zile după închiderea unui sfert.
- Anual, începând cu 12/31. Taxele vor fi postate la 10 zile de la închiderea anului.
Procentul maxim de P&L pe care îl puteți percepe pentru fiecare perioadă este de 30%.
Consilierii care selectează un prag stabilesc un număr static sau un indice/indice de referință ca taxă de performanță anual sau trimestrial. Performanța clientului dumneavoastră trebuie să depășească pragul pentru taxa care urmează să fie evaluată clientului.
De exemplu, în cazul în care consilierul percepe o taxă anuală de performanță de 20% și stabilește un prag de 10%, acesta nu ar fi plătit o taxă dacă randamentul anual ponderat al contului de client este mai mic sau egal cu 10%. În cazul în care randamentul contului pentru anul a fost de 50%, FA va primi o taxă de performanță de 20% pe randamentul în exces. (20% din (50%-10%)).
Un comision pe unitate de tranzacționare poate fi introdus ca o marjă absolută peste comisioanele percepute de IBKR, ca un procent din comisioanele percepute de IBKR sau ca o sumă absolută (comisioanele percepute de IBKR vor fi scăzute din această sumă). Comisionul pe unitate de tranzacționare nu este disponibil pentru rezidenții legali din SUA sau din protectoratul SUA din cauza restricțiilor de reglementare, cu excepția consilierilor înregistrați în SUA pentru mărfuri, cărora li se permite un program pe tranzacție pentru contractele futures.
Pentru mai multe detalii despre comisionul pe unitate de tranzacționare, consultați pagina noastră Broker Client Markup.
Pentru exemple specifice de facturare automată, faceți clic aici
Pentru a ajuta consilierii care facturează taxe de consultanță utilizând una dintre opțiunile ibkr de calcul automat să își îndeplinească obligațiile de conformitate, putem trimite clienților facturi care detaliază taxele de consultanță calculate automat și deduse din conturile lor (așa cum au solicitat) atunci când aceste taxe sunt percepute efectiv. Aceste anunțuri descriu metoda utilizată pentru calcularea taxei, valoarea taxei și perioada acoperită de taxă.
Regulile de "custodie" ale unor state impun ca consilierii să trimită sau să trimită brokerul lor aceste facturi clienților care se înscriu pentru facturarea automată a taxelor de consultanță. (De asemenea, poate fi necesar să trimiteți aceste facturi clienților dumneavoastră dacă aveți "custodie" în conformitate cu regula de custodie a SEC sau a statului dumneavoastră dintr-un alt motiv.) Vă rugăm să consultați regulile de stat (sau SEC) relevante pentru firma dumneavoastră pentru a determina dacă aveți nevoie de IBKR pentru a trimite clienților aceste facturi.
În Portalul Advisor, puteți configura modul în care trimitem aceste notificări tuturor clienților dvs.: numai prin e-mail, prin e-mail și în Centrul de mesaje customer service sau fără nicio notificare. Vă rugăm să rețineți că, în mod implicit, consilierii înregistrați în SUA vor fi înscriși în timpul cererii. Pentru toți ceilalți consilieri, clienții dumneavoastră NU vor primi aceste notificări și trebuie să instruiți IBKR (prin intermediul Portalului Advisor) să trimită aceste facturi clienților dvs. Indiferent dacă vă înscrieți pentru facturi, toate taxele de consultanță procesate prin IBKR sunt reflectate în Declarațiile de activitate ale clientului.
Consilierii pot trimite facturi electronice din pagina Gestionare clienți > taxe > facturare din Gestionarea contului. Înainte de a putea trimite facturi de taxe pentru conturile de client, trebuie mai întâi să configurați facturarea automată pentru facturarea lunară/trimestrială pentru conturile din pagina Gestionare clienți > taxe > Configurare în Gestionarea contului. Trebuie să specificați valoarea maximă a taxelor care ar putea fi deduse în fiecare lună sau trimestru. Aceasta poate fi o sumă în dolari sau un procent din valoarea activului net al clientului sau ambele. Apoi calculați valoarea taxelor și trimiteți o factură electronică pentru fiecare cont de client în orice moment, până la limita specificată. Valoarea facturii va fi transferată automat din contul de client în contul consilierului.
Facturile depuse înainte de ora 5:30 (17:30) PM EST vor fi procesate de IBKR în aceeași zi (noaptea SUA) și vor apărea în declarațiile din ziua respectivă. Facturile depuse după ora 5:30 (17:30) PM EST vor fi procesate de IBKR în următoarea zi lucrătoare. Puteți trimite facturi pentru până la zece clienți la un moment dat, dar numai o factură pe cont de client pe zi.
De asemenea, puteți încărca un fișier .csv (valori separate prin virgulă) care conține mai multe facturi client. Fișierul .csv trebuie să conțină câmpuri pentru:
- Numărul contului de client
- Suma (în moneda de bază a contului de client)
- Numărul de cont Money Manager (numai dacă factura urmează să fie plătită unui Money Manager)
- Notă de informare (acest câmp este opțional)
Atunci când configurați taxele de client sau creați un șablon de taxă client, puteți include o sumă maximă de facturare sau un plafon procentual pe o bază lunară sau trimestrială. Puteți percepe până la un procent maxim anual. Calculăm echivalentul zilnic al acestei limite înmulțind rata anuală maximă cu valoarea contului dumneavoastră la sfârșitul fiecărei zile lucrătoare a lunii sau trimestrului precedent și împărțind-o la numărul mediu de zile lucrătoare pe an. Suma acestor valori zilnice pe parcursul lunii sau trimestrului este suma maximă pe care o puteți percepe pentru luna sau trimestrul respectiv.
Puteți seta o sumă sau un plafon procentual sau ambele. Dacă setați atât suma, cât și plafonul procentual, vom folosi cea mai mică dintre cele două sume ca sumă de debitat.
Pentru plafonarea procentuală, ne uităm înapoi la perioada anterioară pentru a calcula limita taxei, în timp ce suma se uită la perioada curentă.
(Fee Cap % x Ending Client NAV) / 252
unde 252 este numărul mediu de zile lucrătoare dintr-un an.
De exemplu
- Dacă configurați un nou plafon procentual al taxei lunare la 1 iulie, nu veți putea factura până la 1 august. Limita taxei în luna august se va baza pe plafonul procentual pe care l-ați stabilit în luna iulie.
- Dacă un cont de client este configurat pentru o sumă maximă de facturare de 500 USD lunar și vă conectați la Account Management pentru a trimite o factură pentru client în iulie, suma totală procesată în iulie nu poate depăși 500 USD. Puteți trimite mai multe facturi, dar totalul nu poate depăși 500 USD pentru lună.
- Dacă un cont de client este configurat pentru suma maximă de facturare de 1000 USD trimestrial și vă conectați la Account Management pentru a remite o factură pentru client în iulie, suma totală procesată între iulie și septembrie nu poate depăși 1000 USD. Puteți trimite mai multe facturi, dar totalul nu poate depăși 1000 USD pentru trimestru.
- Dacă un cont de client este configurat pentru plafon procentual lunar și vă conectați la Account Management pentru a trimite o factură pentru client în aprilie, valoarea taxei disponibile se bazează pe NAV-ul zilnic al clientului pentru luna martie. Puteți trimite mai multe facturi, dar totalul nu poate depăși limita pentru perioada respectivă.
- Dacă un cont de client este configurat pentru plafon procentual trimestrial și vă conectați la Account Management pentru a trimite o factură pentru client în noiembrie, valoarea taxei disponibile se bazează pe NAV-ul zilnic al clientului din iulie până în septembrie. Puteți trimite mai multe facturi, dar totalul nu poate depăși limita pentru perioada respectivă.
Consilierii1 își pot taxa clienții pentru serviciile prestate fie prin facturare automată, factură electronică sau facturare directă. Stabiliți taxele de consilier în momentul înregistrării clientului și le puteți modifica în orice moment în Gestionarea contului. În cazul majorării taxei, clientul va fi obligat să aprobe majorarea taxei cu o semnătură. În plus față de taxele clientului consilier specificate, IBKR va percepe comisioanele sale normale pentru client.
Specificați toate taxele de client pe pagina Gestionare clienți > taxe > Configurare în Gestionarea contului.
Eligibilitate
- Peste 100 de conturi în primul trimestru sau 50 de milioane USD
- Acces la personalul de asistență cu cunoștințe de lucru xml
- Oferiți acces 24 de ore clienților la datele contului, toate dintr-o singură interfață.
Taxe
- USD 2000 dezvoltare inițială
- 1000 USD întreținere anuală
Facturarea automată și facturile electronice sunt supuse următoarelor limite și limitări:
- Dacă are loc o lichidare automată, nu se vor factura automat taxele clienților.
- IBKR limitează valoarea comisioanelor de consultanță încasate în orice perioadă de 360 de zile la 25% din valoarea medie a capitalului propriu al clientului în această perioadă, cu limite suplimentare la intervale de 30 de zile (de exemplu, 7,2% în ultimele 30 de zile, 17,7% în ultimele 180 de zile). În cazul în care se depășește orice plafon de comisioane pentru un client, consilierul nu va primi niciun comision de la client până când plafonul de comisioane nu mai este depășit. IBKR va continua să perceapă comisioanele sale standard atunci când limita maximă a comisioanelor este depășită. Vă rugăm să aveți în vedere faptul că consilierii sunt singurii responsabili pentru a se asigura că onorariile pe care le percep sunt rezonabile și în conformitate cu cerințele de reglementare. Programul complet de plafonare este următorul:
- Disponibilitatea plafonării taxei clientului pentru ziua respectivă va fi raportată la Account Management/Report Management. Pentru detalii complete despre modul în care se calculează plafonul taxei, faceți clic aici.
- O taxă pe tranzacție poate fi percepută pentru clienții din afara SUA (sau protectoratele din SUA). În plus, o taxă pe tranzacție poate fi percepută pentru contracte futures, opțiuni futures, contracte futures pe acțiuni unice și tranzacții Forex ale clienților din SUA dacă consilierul este înregistrat la NFA. Această taxă nu poate depăși de 15 ori comisioanele IBKR și nu se va aplica nicio taxă per tranzacție dacă clientul apelează IBKR pentru a închide o tranzacție.
Derulați în partea de sus- Multe state au cerințe ca consilierii să se înregistreze dacă au clienți plătitori. Unele permit consilierilor să aibă un număr minim de clienți plătitori. Regulile variază de la stat la stat. De exemplu, Nevada ne-a informat că este necesar ca persoanele cu domiciliul în Nevada să fie licențiate ca consilieri de investiții pentru a se angaja în acest program conform NRS 90.330. Trebuie să revizuiți regulile statului dumneavoastră și pe cele ale clienților dumneavoastră pentru a determina dacă trebuie să vă înregistrați.
- În scopul calculării comisioanelor de performanță, P&L pe tranzacțiile fx este inclus numai la datele la care poziția este fie deschisă, fie închisă și exclude efectul oricăror fluctuații ale cursului de schimb între aceste date. La datele de deschidere și închidere, P&L se calculează pe baza diferenței dintre prețul tranzacției și rata de conversie de la sfârșitul zilei.
- Adaosurile pentru consilieri sunt limitate la de trei ori comisionul IBKR dacă clientul are un sold al contului mai mic de 25.000 USD.
- Comisioanele consilierilor nu sunt deduse din conturile clienților cu solduri sub 3.000 USD.
- Procesarea automată a facturilor rulează numai în zilele lucrătoare din SUA.
- Vă rugăm să rețineți că, dacă alegeți să vă plătiți consilierul printr-una dintre aceste opțiuni de facturare automată, IBKR va calcula și va reține valoarea taxei în timpul perioadei de facturare pentru consilier. Acest lucru permite consilierilor să colecteze taxele datorate dintr-un cont care poate înceta relația de consultanță în timpul unei perioade de facturare.
Încercați Portalul pentru clienți astăzi
Rămâneți conectat la ceea ce contează și accesați caracteristicile și serviciile cheie ale contului dvs. MEXEM - toate într-un singur loc și de pe orice dispozitiv.
